基金名稱 | 工銀瑞信信用純債債券型證券投資基金 | ![]() |
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基金簡稱 | 工銀信用純債債券 | |||
基金代碼 | A類:485119;B類:485019 | |||
申購起點 |
本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣(482002)、工銀薪金貨幣A(000528)、 |
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成立日期 | 2012年11月14日 | |||
基金類型 | 債券型 | |||
運作方式 | 契約型、開放式 | |||
基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |||
基金托管人 | 中國農業銀行股份有限公司 | |||
基金經理 | 李敏先生 | |||
風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》,本基金的風險評級為中風險(R3)。 | |||
投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上,力爭實現超越業績比較基準的投資收益。 | |||
投資理念 | 通過主要投資于公司債券、企業債券等企業機構發行的固定收益類金融工具,在承擔適度風險的前提下,從利率、信用等角度深入研究,充分挖掘信用債市場中的投資機會,優化組合,實現超出市場平均水平的投資收益。 | |||
投資范圍 | 國內依法發行上市的企業債券、公司債券、國債、央行票據、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、政策性金融債、中期票據、資產支持證券、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券、債券回購和銀行存款等固定收益類資產以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不直接在二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申購和新股增發。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。本基金投資組合資產配置比例:債券等固定收益類資產占基金資產凈值的比例不低于80%;其中公司債、企業債、短期融資券、商業銀行金融債與次級債、資產支持證券、中期票據等企業機構發行的債券占基金固定收益類資產的比例不低于80%;基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。 | |||
業績比較基準 | 80%×中債信用債(財富)總指數收益率+20%×中債國開行債券(1~3年)總財富指數收益率。 | |||
風險收益特征 | 本基金為債券型基金,預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金,高于貨幣市場基金。 | |||
紅利分配政策 |
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,B類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同;本基金每份基金份額享有同等分配權; 2、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為6次,每次基金收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的30%;期末可供分配利潤是指截至收益分配基準日(即可供分配利潤計算截至日)期末資產負債表中基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數; 3、若基金合同生效不滿3個月,可不進行收益分配; 4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即指基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 5、本基金收益分配方式均為現金分紅,投資者不能選擇其他分紅方式; 6、本基金紅利發放日距離收益分配基準日(即期末可供分配利潤計算截至日)的時間不超過15個工作日。 |
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基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀信用純債債券A基金產品資料概要》詳情 點擊查看《工銀信用純債債券B基金產品資料概要》詳情 |
標題 | 日期 |
費用種類 |
A類基金份額 |
B類基金份額 |
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認購費率 |
M<100萬 |
0.6% |
0% |
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100萬≤M<300萬 |
0.4% |
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300萬≤M<500萬 |
0.2% |
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500萬≤M |
按筆收取,1000元/筆 |
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申購費率 |
M<100萬 |
0.8% |
0% |
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100萬≤M<300萬 |
0.5% |
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300萬≤M<500萬 |
0.3% |
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M≥500萬 |
按筆收取,1,000元/筆 |
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贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
Y<7天 |
1.5% |
Y<7天 |
1.5% |
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7天≤Y<30天 |
0.75% |
7天≤Y<30天 |
0.75% |
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30天≤Y<1年 |
0.1% |
Y≥30天 |
0% |
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1年≤Y<2年 |
0.05% |
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Y≥ 2年 |
0% |
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銷售服務費 |
0% |
0.4% |
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管理費 |
0.6% |
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托管費 |
0.2% |
注:1、M為金額,Y為持有期限,1年指365天,本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率。
養老金客戶費率優惠說明:
1、我司決定自2020年12月25日起,在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動,活動期間,對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶,享受申購費率1折優惠(僅限前端收費模式)?;鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的,如該特定申購費率是普通申購費率的1折,則不再享有費率優惠;如該特定申購費率高于普通申購費率的1折,則按照普通申購費率1折優惠處理。
2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍,并按規定向中國證監會備案。
本報告期自2022年1月1日起至3月31日止
u報告期末基金資產組合情況
項目 |
金額(元) |
占基金總資產的比例(%) |
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1 |
權益投資 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投資 |
- |
- |
3 |
固定收益投資 |
2,152,359,663.49 |
97.83 |
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其中:債券 |
2,152,359,663.49 |
97.83 |
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資產支持證券 |
- |
- |
4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
6 |
買入返售金融資產 |
- |
- |
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其中:買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
7 |
銀行存款和結算備付金合計 |
47,686,485.66 |
2.17 |
8 |
其他資產 |
15,755.00 |
0.00 |
9 |
合計 |
2,200,061,904.15 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 |
債券品種 |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
國家債券 |
- |
- |
2 |
央行票據 |
- |
- |
3 |
金融債券 |
151,801,180.83 |
8.71 |
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其中:政策性金融債 |
90,950,068.49 |
5.22 |
4 |
企業債券 |
1,202,531,931.75 |
69.01 |
5 |
企業短期融資券 |
132,300,791.78 |
7.59 |
6 |
中期票據 |
665,725,759.13 |
38.20 |
7 |
可轉債(可交換債) |
- |
- |
8 |
同業存單 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合計 |
2,152,359,663.49 |
123.51 |
注:由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例(%) |
1 |
188823 |
21中航03 |
300,000 |
30,568,615.89 |
1.75 |
2 |
149633 |
21廣發10 |
300,000 |
30,425,556.17 |
1.75 |
2 |
188762 |
21光證G8 |
300,000 |
30,425,556.17 |
1.75 |
4 |
160207 |
16國開07 |
300,000 |
30,342,205.48 |
1.74 |
5 |
220201 |
22國開01 |
300,000 |
30,100,989.04 |
1.73 |
u其他資產構成
序號 |
名稱 |
金額(元) |
1 |
存出保證金 |
14,905.55 |
2 |
應收證券清算款 |
- |
3 |
應收股利 |
- |
4 |
應收利息 |
- |
5 |
應收申購款 |
849.45 |
6 |
其他應收款 |
- |
7 |
其他 |
- |
8 |
合計 |
15,755.00 |
標題 | 日期 |
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問:工銀信用純債債券基金合同成立時間? |
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答:本基金合同成立于2012年11月14日。 |
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問:工銀信用純債債券基金的投資目標是什么? |
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答:在控制風險并保持資產流動性的基礎上,力爭實現超過業績比較基準的投資收益。 |
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問:工銀信用純債債券基金的投資范圍是什么? |
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答:國內依法發行上市的企業債券、公司債券、國債、央行票據、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、政策性金融債、中期票據、資產支持證券、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券、債券回購和銀行存款等固定收益類資產以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不直接在二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申購和新股增發。 法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。 |
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問:工銀信用純債債券基金的投資組合比例是什么? |
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答:本基金投資組合資產配置比例:債券等固定收益類資產占基金資產凈值的比例不低于80%;其中公司債、企業債、短期融資券、商業銀行金融債與次級債、資產支持證券、中期票據等企業機構發行的債券占基金固定收益類資產的比例不低于80%;基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。 |
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問:工銀信用純債債券基金的業績基準如何?能保證收益嗎? |
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答:本基金的業績比較基準為:中債企業債總全價指數收益率×80%+中債國債總全價指數收益率×20%。 產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定,用于衡量基金經理的投資水平?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響,可能會高于業績基準,也可能會低于業績基準。 基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。 |
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問:工銀信用純債債券基金的風險收益特征是什么? |
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答:本基金為債券型基金,預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金,高于貨幣市場基金。 |
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問:工銀信用純債債券基金的收益分配原則是什么? |
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答: 1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,B類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同;本基金同一基金份額類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為6次,每次基 金收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的30%;期末可供分配利潤是指截至收益分配基準日(即可供分配利潤計算截至日)期末資產負債表中基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數; 3、若基金合同生效不滿3個月,可不進行收益分配; 4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即指基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 5、本基金收益分配方式均為現金分紅,投資者不能選擇其他分紅方式; 6、本基金紅利發放日距離收益分配基準日(即期末可供分配利潤計算截至日)的時間不超過15個工作日。 法律、法規或監管機構另有規定的,基金管理人在履行適當程序后,將對上述基金收益分配政策進行調整。此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。 |
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問:工銀信用純債債券基金的合同成立后,首次開始辦理申購和贖回的時間? |
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答:本基金自2013年2月5日起開始辦理日常申購業務;自2013年2月5日起開始辦理日常贖回業務。 |
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問:工銀信用純債債券基金的贖回到賬的時間? |
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答:基金投資者贖回申請成功后,基金管理人將通過注冊登記機構及其相關銷售機構在T+7日(包括該日)內將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障因素影響業務處理流程時,則贖回款項順延至下一個工作日劃出并劃往基金份額持有人銀行賬戶。 |
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問:工銀信用純債債券基金的申購與贖回的原則是什么? |
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答:1、“未知價”原則,即基金份額的申購與贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算; 2、基金采用金額申購和份額贖回的方式,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 3、基金份額持有人贖回時,除指定贖回外,基金管理人按“先進先出”的原則,對該基金份額持有人賬戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理,即先確認的份額先贖回,后確認的份額后贖回,以確定所適用的贖回費率; 4、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,在當日的業務辦理時間結束后不得撤銷; 5、基金管理人可根據基金運作的實際情況并在不損害基金份額持有人權益的情況下更改上述原則,但最遲應在新的原則實施前依照有關規定在指定媒體及基金管理人網站上予以公告。 |
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問:工銀信用純債債券基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制? |
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答:1、申購時,投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為10元(含申購費);通過本基金管理人電子自助交易系統申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元(含申購費)。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于10份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。 通過本基金管理人電子自助交易系統贖回,每次贖回份額不得低于10份。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。 |
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問:申購工銀信用純債債券基金后何時可以查詢基金份額? |
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答:T 日規定時間受理的申請,正常情況下,注冊登記機構在T+1 日內(包括該日)為投資者對該交易的有效性進行確認,基金投資者可自T+2日起(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。 銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以注冊登記機構的確認結果為準。 在法律法規允許的范圍內,注冊登記機構可根據《業務規則》,對上述業務辦理時間進行調整,基金管理人將于開始實施前按照有關規定予以公告。 工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日 |