工銀瑞信金融地產行業混合型證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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貨幣型基金工銀貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀京津冀指數工銀傳媒指數工銀創業板ETF聯接工銀上證50ETF聯接工銀滬深300ETF聯接工銀灣創100ETF聯接工銀黃金ETF聯接工銀深證100ETF聯接工銀科創ETF聯接工銀滬港深互聯網ETF發起式聯接工銀科技龍頭ETF發起式聯接工銀中證500六個月持有指數增強工銀中證創新藥產業ETF發起式聯接工銀國證新能源車電池ETF發起式聯接

ETF基金央企ETF 深紅利ETF 創業板ETF工銀工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ETF工銀黃金ETF基金工銀中證800ETF 工銀MSCI中國ETF 科創ETF 科技龍頭ETF 消費服務ETF 創新藥產業ETF 互聯網龍頭ETF 日經ETF 物聯網ETF工銀線上消費ETF 180ESGETF 鋰電池ETF 港股通科技30ETF 碳中和龍頭ETF

QDII基金工銀全球股票（QDII）工銀全球精選股票（QDII）工銀香港中小盤人民幣工銀香港中小盤美元工銀全球美元債人民幣工銀全球美元債美元工銀新經濟混合人民幣工銀新經濟混合美元工銀印度基金人民幣工銀印度基金美元工銀全球股票美元工銀全球股票港幣

FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055 工銀價值穩健6個月持有混合（FOF）工銀睿智進取一年封閉運作股票(FOF-LOF) 工銀平衡養老三年持有混合發起(FOF) 工銀養老目標2060五年持有混合發起（FOF）

風險等級評價體系

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產品分類說明

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基金名稱	工銀瑞信金融地產行業混合型證券投資基金
基金簡稱	工銀金融地產混合
基金代碼	A類：000251 C類：010696
申購起點	1元 A類： C類：本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣（482002）、工銀薪金貨幣A（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）、工銀安盈貨幣A(002679)、工銀安盈貨幣C(015419)進行0費率轉換（僅適用于個人投資者）。
成立日期	2013年8月26日
基金類型	混合型
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	興業銀行股份有限公司
基金經理	鄢耀先生、王君正先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中風險（R3）。
投資目標	通過分析金融地產行業的商業模式與利潤區，深入挖掘金融地產行業內治理結構與成長潛力良好、具有行業領先優勢的上市公司進行投資，在控制投資風險的同時，力爭通過主動管理實現超越業績基準的收益。
投資范圍	具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票）、債券、債券回購、資產支持證券、貨幣市場工具、股指期貨與權證等金融衍生工具以及法律法規允許基金投資的其它金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：股票資產占基金資產的比例不低于60%，債券等固定收益類資產占基金資產的比例為5%-40%。其中，本基金投資于金融地產行業內的股票資產占非現金基金資產的比例不低于80%，任何交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
業績比較基準	80%×滬深300金融地產行業指數收益率+20%×上證國債指數收益率
風險收益特征	本基金是混合型基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金主要投資于金融地產行業股票,其風險高于全市場范圍內投資的混合型基金。
紅利分配政策	1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為六次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的 30%，若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配； 2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。 4、同一類別每一基金份額享有同等分配權； 5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀金融地產混合A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀金融地產混合C基金產品資料概要》詳情

份額	A類基金份額		C類基金份額
費用種類	情形	費率	費率
認購費率	M＜100萬	1.20%	0%
	100萬≤M＜300萬	0.80%
	300萬≤M＜500萬	0.60%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
申購費率	M＜100萬	1.50%	0%
	100萬≤M＜300萬	1.00%
	300萬≤M＜500萬	0.80%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
費用種類	情形	費率	情形	費率
贖回費率	Y＜7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜1年	0.50%	7天≤Y＜30天	0.50%
	1年≤Y＜2年	0.25%	30天≤Y	0%
	Y≥2年	0%	30天≤Y	0%
管理費	1.5%
托管費	0.25%
銷售服務費	0%		0.60%

注：M為認/申購金額；Y為持有期限，1年指365天；認購/申購的基金份額持有期限自注冊登記系統確認之日起開始計算，自該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認日不計入持有期。

養老金客戶費率優惠說明：

1、我司決定自2020年12月25日起，在直銷柜臺渠道面向養老金客戶開展旗下所有開放式基金的申購費率優惠活動，活動期間，對于通過基金管理人直銷柜臺渠道申購的養老金客戶，享受申購費率1折優惠（僅限前端收費模式）?；鹫心颊f明書規定該類客戶實施特定申購費率的，如該特定申購費率是普通申購費率的1折，則不再享有費率優惠；如該特定申購費率高于普通申購費率的1折，則按照普通申購費率1折優惠處理。

2、養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。

本報告期自2021年4月1日起至6月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	6,169,220,754.06	88.07
	其中：股票	6,169,220,754.06	88.07
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	348,965,612.25	4.98
	其中：債券	348,965,612.25	4.98
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	345,647,679.60	4.93
8	其他資產	141,059,572.72	2.01
9	合計	7,004,893,618.63	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	1,332,303.44	0.02
C	制造業	76,867,157.45	1.11
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	30,932.02	0.00
E	建筑業	147,822,371.20	2.14
F	批發和零售業	97,330.83	0.00
G	交通運輸、倉儲和郵政業	-	-
H	住宿和餐飲業	14,977.44	0.00
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	5,533,081.73	0.08
J	金融業	4,735,083,963.08	68.60
K	房地產業	1,201,791,148.81	17.41
L	租賃和商務服務業	19,959.78	0.00
M	科學研究和技術服務業	90,035.73	0.00
N	水利、環境和公共設施管理業	293,705.22	0.00
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	230,177.43	0.00
R	文化、體育和娛樂業	13,609.90	0.00
S	綜合	-	-
	合計	6,169,220,754.06	89.38

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	002142	寧波銀行	19,000,000	680,390,000.00	9.86
2	600926	杭州銀行	45,000,000	674,100,000.00	9.77
3	600048	保利發展	36,875,287	643,842,511.02	9.33
4	300059	東方財富	25,006,651	635,168,935.40	9.20
5	601838	成都銀行	33,999,920	563,718,673.60	8.17
6	600036	招商銀行	12,600,000	531,720,000.00	7.70
7	600030	中信證券	23,000,000	498,180,000.00	7.22
8	000001	平安銀行	26,000,000	389,480,000.00	5.64
9	601628	中國人壽	8,000,000	248,640,000.00	3.60
10	000002	萬　　科A	11,795,147	241,800,513.50	3.50

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	-	-
2	央行票據	-	-
3	金融債券	245,294,890.41	3.55
	其中：政策性金融債	245,294,890.41	3.55
4	企業債券	-	-
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	-	-
7	可轉債（可交換債）	103,670,721.84	1.50
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	348,965,612.25	5.06

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	210407	21農發07	1,100,000	112,101,301.37	1.62
2	113055	成銀轉債	686,340	90,255,496.36	1.31
3	200312	20進出12	800,000	82,213,369.86	1.19
4	210211	21國開11	500,000	50,980,219.18	0.74
5	113050	南銀轉債	79,920	9,804,907.47	0.14

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	900,353.02
2	應收證券清算款	37,101,786.87
3	應收股利	-
4	應收利息	-
5	應收申購款	103,057,432.83
6	其他應收款	-
7	其他	-
8	合計	141,059,572.72

u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	113050	南銀轉債	9,804,907.47	0.14
2	110059	浦發轉債	3,610,318.01	0.05

注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。


問：工銀金融地產混合基金的基金合同成立時間？

	答：本基金合同成立于2013年8月26日。

問：工銀金融地產混合基金的投資目標是什么？

	答：通過分析金融地產行業的商業模式與利潤區，深入挖掘金融地產行業內治理結構與成長潛力良好、具有行業領先優勢的上市公司進行投資，在控制投資風險的同時，力爭通過主動管理實現超越業績基準的收益。

問：工銀金融地產混合基金的投資范圍是什么？

	答：本基金的投資范圍限于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票）、債券、債券回購、資產支持證券、貨幣市場工具、股指期貨與權證等金融衍生工具以及法律法規允許基金投資的其它金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

問：工銀金融地產混合基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

	答：本基金的業績比較基準為：80%×滬深300金融地產行業指數收益率+20%×上證國債指數收益率。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀金融地產混合基金風險收益特征是什么？

	答：本基金是混合型基金，其預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金，屬于風險水平中高的基金。本基金主要投資于金融地產行業股票,其風險高于全市場范圍內投資的混合型基金。

問：工銀金融地產混合基金資產組合比例是什么？

	答：股票資產占基金資產的比例不低于60%，債券等固定收益類資產占基金資產的比例為5%-40%。其中，本基金投資于金融地產行業內的股票資產占非現金基金資產的比例不低于80%，任何交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。

問：工銀金融地產混合基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：本基金于2013年9月18日開始辦理申購和贖回業務。

問：工銀金融地產混合基金的贖回到賬的時間？

	答：投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7個工作日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀金融地產混合基金紅利分配政策是什么？

	答：1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為六次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的 30%，若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進行收益分配； 2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。 4、同一類別每一基金份額享有同等分配權； 5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

問：工銀金融地產混合基金的申購與贖回的原則是什么？

	答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛?span lang="EN-US"> 規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。

問：工銀金融地產混合基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

	答：1、申購時，投資者通過代銷網點每筆申購本基金的最低金額為 1 元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為 1元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人直銷中心申購，首次最低申購金額為 1 元人民幣（含申購費），已在直銷中心有認/申購本公司旗下基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為 1 元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于 0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足 0.01 份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各代銷機構的具體規定為準。通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低于 0.01 份。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。